למה לפרוש בגיל 67?

אם אפשר לפרוש הרבה יותר מוקדם...

פרישה מוקדמת להייטקיסטים DEBUGGING פיננסי ופנסיוני

לשלם פחות (מס) ולהרוויח יותר בתיק ההשקעות והפנסיה שלכם

הייטקיסטים, נמצאים לקראת פרישה מוקדמת ורוצים לעשות "סדר בתיק"?

מרגישים שאתם משלמים יותר מדי לתיק הפנסיה שלכם ומבולבלים מכל המוצרים הפיננסים והפנסיונים שברשותכם?

רוצים לצאת לפנסיה הרבה לפני גיל 67?

האם גם אתה במהלך כל השעות שעבדת בהייטק חלמת להגיע לפנסיה ואז:

לעשות קורס משיטי יאכטה,
לצאת עם המשפחה לטיול מסביב לעולם,
לפתוח את הסטארט-אפ שתמיד רציתם להקים?
לקנות רכב חדש לילדה שמשתחררת מהצבא

האמת אין סיבה שלא תוכלו לעשות את זה הרבה לפני שתגיעו לגיל 67

כל מה שצריך זה לעצור, לעדכן גירסה, ולחשב מסלול מחדש של תיק הנכסים הפנסיונים והפיננסים שלכם!

הסכנה

כ- 250,000 ₪

עומדים להיעלם מעתיד המשפחה שלכם, בגלל באגים בתוכנית הפנסיה וההשקעות שלכם

וזה בדיוק הזמן לעשות QA

חשוב לדעת!

החסכונות שלך היום לפנסיה
לא יעניקו לך ולמשפחה שלך את רמת החיים שהתרגלתם אליה,
יש לך באג רציני, הגיע הזמן לאתר אותו

הזמנה לפגישת DEBUGGING פיננסי ופנסיוני

שתאפשר לכם פרישה מוקדמת, לשלם פחות מס ולהרוויח יותר בתיק ההשקעות והפנסיה שלכם
בהנחיית אילנית בוצר

אפשר לשאול אותך שאלה?

איך זה שכל כך הרבה אנשי הייטק,

מוכשרים גאונים שממציאים את הדברים הכי חדשניים בקידמת הטכנולוגיה, שעובדים הרבה ומרווחים יפה,
נאלצים להסתפק במועט דווקא בגיל הפרישה שבו הם תכננו לעוף על החיים?
הפתרון: לבנות את הפרישה המוקדמת שלכם כבר מעכשיו !

רגע, לפני שתפסיד את מה שבאמת מגיע לך,

יש לי הצעה בשבילך!

אני רוצה להזמין אותך לפגישת Debugging פנסיוני ופיננסי, שבה נעשה 'עדכון גירסה' לכלל הנכסים הפנסיונים והפיננסים שלך
וכל זה בהתאמה אישית!

אני רוצה להזמין אותך לפגישת Debugging פנסיוני ופיננסי, שבה נעשה 'עדכון גירסה' לכלל הנכסים הפנסיונים והפיננסים שלך
וכל זה בהתאמה אישית!

מי אני

ולמה בכלל להקשיב לי?

נעים להכיר, אני אילנית בוצר – אוהבת אנשים ומבינה בפיננסים (האמת שילוב לא טריוויאלי).

למדתי כלכלה (BA) ויעוץ ארגוני (MA), בעלת רישיון פנסיוני עם התמחות מס לפרישה ועוסקת בתחום למעלה מעשור. עבדתי בחברות פיננסיות מובילות ובניתי להם SYSTEM ארגוני, הקמתי את מחלקת השירות של כלל פנסיה וגמל, וניהלתי את מחלקת התפעול בבית ההשקעות 'פריזמה', עד שהחלטתי לקחת את כל הידע שלי בתחום הפנסיוני והפיננסי ועברתי לעבוד לטובתכם ההייטקיסטים והעצמאיים כדי להעניק לכם כלים שיאפשרו לכם לקבל החלטות מושכלות ומותאמות לצרכים הספציפיים שלכם, כדי לקבל את הטוב ביותר גם בשנים בהן אתם עובדים וגם בפרישה.

אני יודעת באופן אישי עד כמה ייעוץ פנסיוני טוב יכול לשנות עולמות. כשהייתי ילדה לאבא שלי היה עסק מצליח וחיינו בשפע.
אבא אף פעם לא התפנה לקבל ייעוץ איך להתנהל עם הכסף. גם אמא שלי אף פעם לא התעניינה בזה. לאחר שאבא חלה והפסיק לעבוד – הכסף פשוט נשחק

הלוואי שהיה לאבא שלי מישהו כמוני לדבר איתו לפני 30 שנה...

זכרו: פנסיה והשקעות בהתאמה אישית זה לא קסם!

זו תוצאה של הרבה ניסיון, והבנה בקשר שבין אנשים ופיננסים.

מה הולך לקרות

בתהליך ה Debugging הפנסיוני והפיננסי איתי?

ולמה קריטי שתעשו אותו דוקא עכשיו?

Research

איתור כל הנכסים הפיננסיים שיש לך

Family needs

הגדרת הצרכים המשפחתיים שלך

Customization

ניהול והערכת
הריסק הכולל

Debugging

מציאת הבאג ועדכון הגירסא

Recalculation

תכנון אפקטיבי לפני פרישה

Maintenance

דו"ח מצב חודשי

Research

לפני הכל...

איתור כל הנכסים והנתונים הפינננסים.
אני אוספת מידע פיננסי מכל המקורות כדי להבין את המצב הפיננסי שלך ב-360 מעלות.
אקבל ממך אישור להזמנת מידעים לקראת הפגישה מכל המערכות הפיננסיות לצורך בדיקת הנתונים ביניהם:

  • פנסיה וגמל
  • קרנות השתלמות
  • משכנתאות
  • תיקי השקעות
  • הכנסות פאסיביות
  • כלל הביטוחים

בנוסף אשיג מידע על כספים נוספים שמנוהלים בבנק או מחוץ לבנק, תיקי השקעות, נכסי נדל"ן וגם צפי לירושות. אלמד ואכיר לעומק את המצב המשפחתי הקיים, כולל מה קיים לבן/ בת הזוג, ומה המצב הבריאותי, התייחסות לגילכם וגילאי הילדים, מתוך היכרות עמוקה עם מערך האמונות וההרגלים שלכם. במילים אחרות, אני בוחנת את התמונה המלאה כך שנוכל לבנות את התוכנית האפקטיבית ביותר לפרישה שלך.

Family needs

הגדרת הצרכים המשפחתיים שלך

לאחר שאני כבר מכירה את הנכסים אני לומדת להכיר את אתכם מקרוב מה האמונות, הצרכים והרצונות שלכם?
אני בודקת את הגילאים שלכם ושל הילדים ואת המצב הבריאותי, האם יש ילד עם צרכים מיוחדים שצריך לדאוג לו שנים קדימה? מבררת מה האמונה שלכם בעניין עזרה לילדים (האם צריך לדאוג לבית לכל ילד?) ואיך אתם רואים או מדמיינים את הפנסיה שלכם?
מה האמונות שלכם לגבי שוק ההון? מתי הייתם רוצים לפרוש?
לפי השאלון הזה אני מבינה האם לבחור במסלול הוני או מסלול קצבתי לפנסיה, ופחות או יותר לכמה כסף נזיל תזדקקו כדי להגשים את החלומות שלכם.

Customization

ניהול והערכת הריסק הכולל בדיקת ההגנות והחשיפה בהתאמה אישית לתא המשפחתי

נבדוק את המצב הקיים אל מול החלופות הקיימות היום בשוק ואל מול הצרכים האישיים שלכם, ונעשה קסטומיזציה לתיק שלכם, כך שתמקסמו את מה שמגיע לכם היום, ובמועד הפרישה ולאחריה!
אני בודקת את עלויות דמי הניהול בקרנות, בקופות ובביטוחי המנהלים, משווה מקדמים קיימים לחלופות הנוספות, משווה את העלויות של ניהול הכספים האישיים שלכם בבנק או מחוץ לבנק.
אני בודקת את התשואה השנתית במסלולי הפנסיה, כולל התייחסות פרטנית למשפחות עם ילדים בעלי צרכים מיוחדים. בודקת את מסלולי ההשקעה שלכם ביחס לשוק, וביחס ליצרנים אלטרנטיביים. אני משווה את הביטוחים שלכם לאלטרנטיבות הקיימות כיום, בודקת את השכר שמופקד לכל אחד מהמוצרים כדי לוודא שהבחירה שנעשתה מתאימה למצב האישי, לשכר ולמיסוי עתידי.

אני בודקת כמה אתם צפויים לצבור לפנסיה במסלול הקיים ומהי הקצבה העתידית, ומשווה את המקדמים בפרישה ביחס למוצרים אלטרנטיביים, תוך שקלול דמי הניהול והמיסוי העתידי.
אני מתאימה לכם מוצרים הוניים / נזילים או קיצבתיים ביחס למצב האישי לרצונות ולאמונות שלכם.
אני בודקת אלוקציה של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיוניים באופן הוליסטי כדי לנצל ככל האפשר פטור ממס על הרווחים והקטנת מס שולי על הפנסיה העתידית, מחלקת את הנכסים בהתאמה(טווחים), להשקעה בשוק ההון ולהשקעות אלטרנטיביות.
לבסוף, אני בודקת את הכיסוי הביטוחי שלכם לצורך ניהול סיכונים משפחתיים.
לאחר הבדיקה המקיפה אציג לכם את הגירסה הטובה ביותר לעתיד הפנסיוני והפיננסי שלכם.

Debugging

מציאת הבאג ועדכון הגירסא

בכל מקום שהיה 'באג' – אני פותרת אותו. אני בונה עבורכם מחדש את התיק שכולל את כל הנכסים הפנסיונים והפיננסים, על פי המתווה שהכי מתאים למשפחה שלכם, המתווה מאפשר לכם לשלם הכי פחות (מס ודמי ניהול) ולהרוויח הכי הרבה כסף, ולהנות ממנו בדרך שתואמת את אורח החיים והאמונות שלכם עכשיו ובעתיד כך שלא תמצאו את עצמכם אחרי הפרישה שלה חיכיתם מופתעים.

Recalculation

תכנון אפקטיבי לפני פרישה

בפרישה ולאחר הפרישה כולל טיפול במס מול כל הרשויות רגע לפני הפרישה או בפרישה עצמה אני כאן כדי לייעץ לגבי המסלול הנכון ביותר המתאים לכם כדי להשתמש בכסף על פי הצורך ולנצל את הטבות המיסוי בצורה מיטבית.
אעזור לכם לתכנן ולחגוג את האקזיט ואטפל עבורכם בכל מה שצריך מול הרשויות.

Maintenance

דו"ח מצב חודשי

בכל חודש אשלח אליך דו"ח מפורט על מצב הנכסים הפיננסים שלך, ואיפה אתה נמצא ביחס ליעדי הפרישה שלך. כל הלקוחות שלי מקבלים גישה חופשית עם שם משתמש וסיסמא למערכת הפיננסית שלי ומעודכנים 24/7 הכל פתוח מולכם בשקיפות מלאה ומרוכז במקום אחד מה שיחסוך לכם הרבה מאוד זמן וכסף.

פעם בשנה ניפגש לראות מה מצבכם?

אם השתנה משהו ואם אפשר למנף ולשפר. כל הלקוחות שלי מוזמנים תמיד להתקשר ולהתייעץ איתי על כל דבר תמיד.

הזמנה לפגישת DEBUGGING פיננסי ופנסיוני

שתאפשר לכם פרישה מוקדמת, לשלם פחות מס ולהרוויח יותר בתיק ההשקעות והפנסיה שלכם
בהנחיית אילנית בוצר

רוצים לדעת כיצד אני עוזרת?

קבלו Case Study לדוגמה

אבי פנה אלי בגיל 59 כדי לבדוק אם הוא יכול לפרוש בגיל 60 ולשמור על רמת החיים שהוא היה רוצה. הוא היה עובד בכיר בהייטק, ואשתו סיגל, 55, מנהלת חשבונות. יחד הם הרוויחו 60 אלף ברוטו בחודש וחיו יפה, אבל גם חסכו כל החיים. המטרה הייתה לקבל את הקצבה שמגיעה לאבי (20 אלף ₪) ולהשקיע את הכסף שחסכו כך שיקבלו עליו תשואה עודפת ביחס לשוק, ויוכלו לקבל עליו מקסימום תזרים למקסימום זמן.
איך עמדתי באתגר שאבי וסיגל הציבו בפני?

התחלתי בבדיקת הוצאות, הכנסות התחייבויות והנכסים, וגיליתי שמצבם טוב, אבל אפשר להפוך אותו למצוין!

בניתי להם אסטרטגיה לחיסכון והשקעות כדי לממש את המטרה, והעברתי את הכספים לאפיקי השקעה מתקדמים תוך שימוש נכון במקלטי מס מותאמים.

בניתי תכנית פיננסית לטווח הקצר – עד שיגיע לגיל 67, ותוכנית לאחר גיל 67 (הגיל בו גברים יכולים למשוך את הפנסיה עם הטבת מס על פי חוק).
כמובן שאני מלווה אותם לאורך כל הדרך ותמיד נמצאת עם היד על הדופק.

תגידו, האם תיקי ההשקעות והפנסיה שלכם גם מקבלים תנאי הייטק?

בואו נפתח את זה. הייטקיסטים ויזמים שמרווחים הרבה, מפרישים סכומים גבוהים לפנסיה. אולם הניסיון מלמד שרובם לא באמת ממקסימים את האופציות העומדות בפניהם. האמת רוב אנשי הייטק מפרישים כסף בלי להבין לאן ובלי לבצע חקירה של המצב הכלכלי והאמונות שלהם, כך שהם כלל לא בוחרים את המסלולים המתאימים ביותר עבורם. למה? פשוט כי אף אחד לא שאל אותם את השאלות הנכונות.

מתי בפעם האחרונה בדקתם אילו אופציות עומדות בפניכם?

אם גם אתם לא מבינים את המשמעות של המסלולים הפנסיונים שבחרתם ולא בודקים גם את המצב של בן / בת הזוג, ואם בעת התכנון הפנסיוני לא הסתכלתם על סך כל ההכנסות, ההוצאות, הנכסים וההתחייבויות שלכם– אתם עלולים לעשות בחירות לא נכונות, לשלם הרבה וסתם להפסיד כסף.

פגישת DEBUGGING פנסיוני ופיננסי

למי זה מתאים?

פגישת DEBUGGING פנסיוני ופיננסי

למי זה לא מתאים?

אם גם אתם נמצאים לקראת פרישה / פרישה מוקדמת ורוצים שאעזור לכם "לסדר את התיק?"

מרגישים שאתם משלמים יותר מדי ומבולבלים מכל המוצרים הפיננסים והפנסיונים שברשותכם? מוזמנים להצטרף אליי לתהליך Debugging פנסיוני ופיננסי

הזמנה לפגישת DEBUGGING פיננסי ופנסיוני

שתאפשר לכם פרישה מוקדמת, לשלם פחות מס ולהרוויח יותר בתיק ההשקעות והפנסיה שלכם
בהנחיית אילנית בוצר