נבדוק את המצב הקיים אל מול החלופות הקיימות היום בשוק ואל מול הצרכים האישיים שלכם, ונעשה קסטומיזציה לתיק שלכם, כך שתמקסמו את מה שמגיע לכם היום, ובמועד הפרישה ולאחריה!
אני בודקת את עלויות דמי הניהול בקרנות, בקופות ובביטוחי המנהלים, משווה מקדמים קיימים לחלופות הנוספות, משווה את העלויות של ניהול הכספים האישיים שלכם בבנק או מחוץ לבנק.
אני בודקת את התשואה השנתית במסלולי הפנסיה, כולל התייחסות פרטנית למשפחות עם ילדים בעלי צרכים מיוחדים. בודקת את מסלולי ההשקעה שלכם ביחס לשוק, וביחס ליצרנים אלטרנטיביים. אני משווה את הביטוחים שלכם לאלטרנטיבות הקיימות כיום, בודקת את השכר שמופקד לכל אחד מהמוצרים כדי לוודא שהבחירה שנעשתה מתאימה למצב האישי, לשכר ולמיסוי עתידי.

אני בודקת כמה אתם צפויים לצבור לפנסיה במסלול הקיים ומהי הקצבה העתידית, ומשווה את המקדמים בפרישה ביחס למוצרים אלטרנטיביים, תוך שקלול דמי הניהול והמיסוי העתידי.
אני מתאימה לכם מוצרים הוניים / נזילים או קיצבתיים ביחס למצב האישי לרצונות ולאמונות שלכם.
אני בודקת אלוקציה של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיוניים באופן הוליסטי כדי לנצל ככל האפשר פטור ממס על הרווחים והקטנת מס שולי על הפנסיה העתידית, מחלקת את הנכסים בהתאמה(טווחים), להשקעה בשוק ההון ולהשקעות אלטרנטיביות.
לבסוף, אני בודקת את הכיסוי הביטוחי שלכם לצורך ניהול סיכונים משפחתיים.
לאחר הבדיקה המקיפה אציג לכם את הגירסה הטובה ביותר לעתיד הפנסיוני והפיננסי שלכם.